АСТАНА, 26 мая — Sputnik, Ксения Воронина. К обсуждению ситуации прогоревшим Международным Банком Азербайджана (МБА), "унесшим" с собой вложения ЕНПФ, подключились все слои населения. В социальных сетях раскатистым эхом раздается вопрос "А почему Нацбанк не пытался забрать наши деньги раньше?".
Сказка о рыбаке без рыбки
Начнем с того, что в октябре 2014 года в рамках действовавшей тогда системы принятия решений в портфель пенсионных активов ЕНПФ были приобретены долговые ценные бумаги Международного Банка Азербайджана на сумму 250 млн. долларов со сроком обращения этих бумаг 10 лет и купонной ставкой 8,25% годовых.
Выпуск был размещен закрытым способом через офшорную специализированную компанию, единственным инвестором является Национальный Банк в качестве управляющего активами ЕНПФ.
23 мая 2017 года в Лондоне Международный Банк Азербайджана во время встречи с зарубежными кредиторами представил варианты реструктуризации для соответствующих типов долга: старший долг, субординированный долг и торговое финансирование. Для старшего долга, к которому относятся инвестиции ЕНПФ, были предложены следующие три варианта реструктуризации.
Первый: обмен 250 миллионов долларов текущих обязательств МБА на 200 миллионов долларов долга в виде государственных ценных бумаг Азербайджанской Республики со сроком погашения 12 лет (до 2029 года), ставкой вознаграждения 5,125%.
Второй: обмен 250 миллионов долларов текущих обязательств МБА на 250 миллионов долларов долга в виде государственных ценных бумаг Республики Азербайджан со сроком погашения 15 лет (до 2032 года), ставкой вознаграждения 3,5%.
Третий: обмен 250 миллионов долларов текущих обязательств МБА на 250 миллионов долларов нового выпуска облигаций МБА со сроком погашения 7 лет (до 2024 года) и ставкой вознаграждения 3,5%».
В третий раз закинул он невод…
"Проблемы у Международного Банка Азербайджана начались в первой половине 2015 года, и тогда Национальным Банком не предпринималось никаких усилий по возврату средств, инвестированных в МБА", — признает Нацбанк.
После организационных изменений, проведенных в начале 2016 года, Национальный Банк начал активную работу в этом направлении.
В марте 2016 года Национальным Банком Казахстана были направлены письма в Министерство финансов Азербайджана и в Международный Банк Азербайджана с озабоченностью финансовым состоянием банка. Параллельно направлено письмо организатору сделки Citi Group для получения разъяснений прав держателя облигации требовать досрочное погашение облигации МБА.
В ответе МБА в марте 2016 года содержалась информация о проведенных мероприятиях со стороны правительства Азербайджана по поддержке МБА. В соответствии с полученным официальным ответом от Citi Group (от 8 апреля 2016 года) МБА отказал досрочно погасить задолженность. По условиям выпуска досрочное погашение было возможно только с согласия Международного Банка Азербайджана.
Ты отказала мне три раза
В мае 2016 года Национальный Банк повторно направил письмо в МБА о рассмотрении возможности досрочного полного или частичного погашения своих облигаций. В ответ, который пришел 17 июня 2016 года, МБА сообщил о том, что не рассматривает возможность досрочного полного или частичного погашения.
В августе 2016 года Национальный Банк в третий раз обратился в МБА и настаивал на досрочном полном или частичном погашении облигаций. В ответ МБА в сентябре 2016 года повторил свою позицию с отказом рассматривать возможность досрочного полного или частичного погашения своих обязательств.
В октябре 2016 года в рамках проведения "осенних встреч" Совета управляющих МВФ в Вашингтоне Председатель НБ РК провел переговоры с министром финансов Азербайджана Самиром Шарифовым по возможному досрочному погашению облигаций МБА.
По результатам встречи договорились, выражаясь дипломатическим языком, "продолжить детальное обсуждение на уровне заместителя председателя Национального Банка и вице-министра финансов Азербайджана". Первая встреча между заместителями состоялась в тот же день в Вашингтоне.
В ноябре 2016 года и в феврале 2017 года были проведены детальные обсуждения по телефону между заместителями председателя НБ РК и министра финансов Азербайджана. В ходе переговоров Национальный Банк, с учетом отсутствия средств у МБА, был готов рассмотреть возможные варианты обмена облигаций МБА на другие более ликвидные облигации МБА или ГЦБ Азербайджана, что позволило бы впоследствии продать полученные ценные бумаги на рынке.
Со своей стороны министерство финансов Азербайджана сообщило, что МБА не имеет финансовой возможности для осуществления досрочного погашения или выкупа своих обязательств, а также об отсутствии каких-либо юридических оснований со стороны Национального Банка для требования досрочного погашения.
В феврале 2017 года последовало понижение кредитного рейтинга МБА агентством Moody's, которое понизило кредитный рейтинг МБА до уровня "В1" с негативным прогнозом, и Национальный Банк еще раз направил запрос в МБА с "настоятельной просьбой о повторном рассмотрении вопроса досрочного погашения облигаций МБА". Как позднее стало известно, МБА уже готовился к добровольной реструктуризации своих обязательств, о которой было объявлено 11 мая 2017 года.
Виновные будут наказаны?
После проведения внутренней проверки Национальный Банк Казахстана намерен передать материалы по инвестированию активов ЕНПФ в ценные бумаги Международного Банка Азербайджана "в соответствующие органы для получения правовой оценки". Однако когда будет закончена эта проверка и насколько прозрачными для вкладчиков ЕНПФ, то есть для нас с вами, будут ее результаты, ничего не известно. А значит запасаемся терпением и закупаем поп-корн. На него у нас денег должно хватить. Пока…
* Курощение — исковерканное слово "укрощение", которое употреблял Карлсон из книги Астрид Линдгрен "Малыш и Карлсон" в переводе со шведского Л.Лунгиной (Есть три способа воздействия — курощение, дуракаваляние и озверение, и я собираюсь применить их все — отрывок из книги)
