НУР-СУЛТАН, 30 мар – Sputnik. В Казахстане начинается проверка ломбардов, онлайн-кредиторов и микрофинансовых организаций.
Проверки будут проходить в Нур-Султане, Алматы и Шымкенте с марта по июнь текущего года по поручению президента Касым-Жомарта Токаева. Организации проверят на соответствие требованиям законодательства, наличие признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности, сообщила пресс-служба агентства Казахстана по регулированию и развитию финансового рынка.
Кроме того, проверкой будет охвачена деятельность небанковских организаций, предоставляющих потребительские кредиты населению.
Проверкой займутся агентство Казахстана по регулированию и развитию финансового рынка, министерство внутренних дел, комитет госдоходов министерства финансов. Всего сформировано 39 проверяющих групп в трех крупнейших городах, где сконцентрировано наибольшее количество подобных организаций.
"Проверкой будут охвачены 1 100 ломбардов (что составляет более 50% от общего количества по республике), в том числе в апреле – 424, в мае – 323, в июне – 353. Также будут проверены порядка 50 субъектов онлайн-кредитования и около 200 субъектов микрофинансовых организаций", - сообщили в агентстве.
Руководитель скандального "Estate Ломбард" задержан в Бишкеке
В первую очередь организации проверят на предмет исполнения поручения президента страны о приостановлении выплат сумм основного долга и вознаграждения по займам населения, малого и среднего бизнеса, пострадавших в результате введения чрезвычайного положения.
"Проверке подвергнутся также данные о соблюдении законодательства в части противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, организации финансовой пирамиды, требований к коэффициенту долговой нагрузки, размеру годовой эффективной ставки вознаграждения и значению предельного вознаграждения по микрозаймам, правильности начисления вознаграждения, штрафов и пени, порядку очередности погашения задолженности по микрокредиту", - заявил финрегулятор.
Если в ходе проверки будут выявлены нарушения, руководство или сотрудников организаций привлекут к ответственности за незаконную деятельность, вплоть до ее прекращения.
Скандал с ломбардами в Казахстане: Токаев поручил наказать виновных
Агентство уже ужесточило ряд требований к деятельности ломбардов: повышены требования к минимальному уставному и собственному капиталам, расширен перечень документов для учетной регистрации и квалификационные требования к руководящим работникам и учредителям ломбардов, усилены требования к помещениям ломбардов. Дополнительно приняты меры по ускорению учетной регистрации ломбардов: в городах республиканского значения и областных центрах – до 1 мая 2020 года, в других населенных пунктах – до 1 июня 2020 года.
Как сообщалось, органы внутренних дел продолжают досудебное расследование в отношении руководителей финансовых пирамид – ТОО "Гарант 24 Ломбард", ТОО "Еstate Ломбард" и ТОО "Выгодный займ", которые мошенническим путем завладели имуществом и денежными средствами более 42 тысяч казахстанцев. Учредители всех этих трех ломбардов попытались скрыться за рубежом, но уже задержаны.
В МВД сообщали, что в результате деятельности этих финансовым пирамид казахстанцам причинен материальный ущерб на сумму свыше пяти миллиардов тенге.
